Desde hace unos meses, vivimos una situación anormal en todo el mundo originada por el virus Covid-19. En este contexto, las autoridades se han visto desbordadas en la gestión de la pandemia y muchas agrupaciones criminales han visto la oportunidad de aprovechar la ausencia de control en el sistema regulatorio contra delitos financieros para el blanqueo de capitales. Entender cómo está funcionando el blanqueo de capitales en tiempos del COVID-19 es así fundamental para los expertos en Compliance.

¿Qué es el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales es el proceso que las organizaciones criminales utilizan para que las administraciones regulatorias no puedan conocer el origen de sus recursos. Es decir, es la forma en que el dinero ilícito se pueda utilizar en la economía legal.

Fuentes de dinero ilícito durante el Coronavirus

Para el blanqueo de capitales es necesario primero haber ingresado dinero de forma ilegal. Algunas de las prácticas que están ocurriendo actualmente para ganar activos ilícitos son:

Fraude durante el Covid-19

El fraude es el engaño económico con la intención de conseguir un beneficio propio mientras que alguna otra persona sale perjudicada. Con la expansión del Covid-19 se han creado nuevas formas de estafa como las llamadas telefónicas o correos electrónico fraudulentos.  

Por ejemplo: venta medicamentos falsificados, exámenes de Covid-19 o apoyos económicos a instituciones falsas.

Delitos informáticos o ciberestafas

En poco tiempo, la rutina de las personas ha cambiado y mucho. Ya no es necesario salir de casa para hacer gestiones, ir a comprar o trabajar; se puede realizar prácticamente todo on-line. Aunque hay personas que están habituadas al uso de internet, es innegable que existe una parte muy grande de la población que desconoce esta herramienta. Los hackers (delincuentes informáticos) están aprovechando están situación para robar datos o estafar.

Las acciones más comunes son con el uso de malwares, códigos para asumir el control de dispositivos y obtener recursos de las víctimas. Otra acción es el Phising: envío de e-mails falsos de instituciones públicas o empresas que prometen o piden ayuda económica.

Corrupción relacionada con el Covid-19

Se entiende como corrupción el incumplimiento intencionado de la imparcialidad con el fin de obtener un beneficio personal. El blanqueo de capitales en tiempos del COVID-19 está muy relacionado con la corrupción: administraciones públicas e instituciones bancarias son sobornadas para que capitales que deberían ser usados por beneficio de la sociedad sean malversados.

Existen muchos de casos de corrupción relacionados con el Covid-19, en especial en Sudamérica. En Bolivia, el ministro transitorio de salud del país está en prisión preventiva por el gasto de dos millones de dólares en respiradores con sobreprecio. Otro caso polémico es en España por la compra de test rápidos de Covid-19 a una empresa china que no tenía licencia.

Microempresas: víctimas del blanqueo de capitales durante el coronavirus

El crimen organizado no ha dejado de generar ingresos de dinero ilícito durante la pandemia, pero algunas de las empresas que se usaban para el blanqueo de capitales han parado su actividad. Con esta situación, los grupos criminales han buscado nuevas formas de blanquear su dinero.

Una de la forma es el uso de pequeñas empresas que están en una situación de riesgo, pero tienen un historial fiscal impecable. En este caso, la organización decide inyectar dinero ilícito en modo de financiación y salvar la empresa.

Riesgos y consecuencias derivados del lavado de activos durante el coronavirus

El tráfico de medicamentos falsificados, la adulteración de equipos médicos y la venta de insumos sin los estándares de calidad exigidos por organismos oficiales es uno de los mayores riesgos derivado de las prácticas de blanqueo de capitales durante el Covid-19.

Las principales consecuencias son la reducción de reporte de operaciones financieras debido al cierre temporal de empresas, reclutamiento de personas para apoyar actividades criminales antes las nuevas necesidades económicas y el creciente desempleo o mal uso de organizaciones sin ánimo de lucro.

Formación en prevención del blanqueo y el fraude

Los riesgos de blanqueo de capitales en el momento actual son abordados en profundidad en el Máster en Compliance: Fraude y Blanqueo de EALDE Business School. Puedes solicitar más información en el siguiente apartado:

Amplía más información en este interesante vídeo, del experto Fidel Eduardo Gómez: